Vážený podnikateli, při zhodnocování firemních peněz postupujeme podle přísných pravidel České národní banky (ČNB). Pro vás, jako pro drtivou většinu českých firem a OSVČ, platí nejvyšší míra ochrany, jaká je na trhu možná (kategorie Neprofesionální zákazník). Na začátku spolupráce proto vždy pečlivě projdeme váš investiční dotazník a cíle. Chápeme, že vaše firemní priority jsou jiné než osobní."
Osobní finance OSVČ
Váš soukromý plán B
Cíl: Oddělení osobního majetku od firemního.
Vhodný produktový mix: Služby pro retailové klienty, ale se silným důrazem na potřeby podnikatelů.
The Vytvořte si silnou, nezávislou finanční rezervu pro vaši rodinu a penzi, která není závislá na osudu vašeho podnikání. Osobní finanční nezávislost: Zajištění příjmu pro rodinu v případě výpadku příjmů firmy. Penze podnikatele: Využití nových daňově zvýhodněných produktů (DIP, Doplňkové penzijní spoření). Oddělení rizik: Vaše osobní investice by neměly být ohroženy firemním rizikem.
Firemní Finance / Chytré Cash-Flow
Rezervy a krátkodobé zhodnocení
Cíl: Rychlé zhodnocení, vysoká likvidita. Vhodný produktový mix: Fondy peněžního trhu, krátkodobé dluhopisové/konzervativní smíšené fondy, spořicí účty u zastoupeného (pokud nabízí).
Minimální riziko: Zaměření na konzervativní nástroje s ratingem. Likvidita v řádu dnů: Dostupnost peněz v případě nečekané potřeby. Lepší zhodnocení než spořicí účet: Aktivní správa pro vyšší výnos srovnatelný s termínovanými vklady.
Automatická rezerva
Automatická Rezerva, Příprava na čtvrtletní/roční zálohy daní,
Na co se zaměříme (Krátkodobě)? Rezerva na nenadálé výdaje (poruchy strojů, pokles zakázek). - Cash Flow Fondy: Řešení pro parkování peněz s nízkou volatilitou. - Konzervativní Portfolia: Pro horizont 1-3 let, kde očekáváte vyšší růst.
Dlouhodobý rozvoj a majetek
The Cíl: Financování velkých budoucích plánů firmy.
Kapitál pro růst firmy za 5+ let Plánujete velkou investici do nových technologií, nákup výrobní haly nebo generační obměnu? Čas hraje ve váš prospěch. Dlouhodobý firemní majetek si zaslouží efektivní růst. Strategické plánování: Stanovení cílové částky a horizontu. Využití daňové efektivity: Efektivní strukturování majetku firmy. Přístup k vyšším výnosům: Kombinace akcií, dluhopisů a alternativnív. Naše strategie APEX PRO.
Regulace
Vaše jistota: Kategorie zákazníka a dohled ČNB
"Jako vázaný zástupce působíme pod dohledem České národní banky (ČNB).
Standardně s vámi, jako se živnostníkem nebo malou firmou, jednáme jako s Neprofesionálním zákazníkem. To pro vás znamená nejvyšší míru ochrany, jakou zákon umožňuje.
Před každou investicí vždy provedeme pečlivý Test vhodnosti a upozorníme vás na všechna rizika spojená s daným nástrojem.
Upozornění: Investování do finančních nástrojů s sebou nese riziko ztráty investované částky. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích."
