Čistý výnos z investice =
= hrubý zisk - přímé náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. brokerage) - vedlejší náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. FX) - vliv bid-ask rozpětí - vliv případné daňové povinnosti - vliv inflace.
IM Stefanik = aktivnější poradenství a správa, data a zkušenosti
Jmenuji se Mario Štefánik (ročník 1973) a jsem zakladatel investičního managementu s důrazem na aktivnější, datově řízené strategie. Moje cesta k investování je hluboce zakořeněná v praktické zkušenosti z cesty životem od prvních brigád "na západě" , podnikání cestovním ruchu v Peci pod Sněžkou a po tom kdy člověku začnou i nějaké peníze zbývat i prvních investic a ne vždy s nimy naložíte hned slavně. :-). Během více než 25 let, kdy jsem působil jako obchodník a malý podnikatel, jsem získal přímý vhled do reálné ekonomiky a řízení rizika.
Můj akademický základ tvoří vysokoškolské obory Finanční a Informační management, které mi poskytly pevné analytické základy. Investování je mým koníčkem od roku 2008 – ano od dob, kdy trhy zažívaly největší propady. Tato 'tvrdá škola trhu' mne naučila, že žádná teorie nenahradí reálnou zkušenost a tlak, a že pochopení ekonomického cyklu a rozhodování pod stresem je to, co skutečně rozhoduje o úspěchu.
Proč nejsme jako ostatní – Síla aktivní Alpha strategie
Samozřejmě pokud si to přejete Vám rád zařídím za férových podmínek a kvalitně typické věci běžného poradenství jako finanční plán, indexové investování s rebalancováním, kalkulaci pojisného krytí, i tu hypotélu od makléře. Hlavní smysl a důvod proč jsem s touto činností začal a kde vidím svou přidanou hodnotu oproti konkurenci je ale jinde. Většina finančních poradců staví na zcela pasivní strategii – minimalizaci rizika kopírováním indexů (např. S&P 500), sama účinnost této minimalizace je velice diskutabilní a minimalizuje spíše riziko odpovědnosti poradce, dělá přece to co všichni, než riziko ztráty pro klienta) . Poradenské firmy a poradci pracující za provize a poplatky jsou pak často v přímém konfliktu se zájmy investora a to zejména v krizích jako byly ty v letech 1999 nebo 2008. Nemají sebemenší zájem klienta včas upozornit na riziko a včasnou likvidaci investice neboť to pro ně znamená taky povinnost vrátit zprostředkovatelské provize. Přesto si účtují poplatky (často 1–5 % ročně), které garantovaně snižují Váš čistý výnos, takže klient vždy skončí pod trhem. Taková strategie však přináší jen stejnou bezpečnost, jakou by slepý klient získal nákupem indexu sám, ale o "náklady" (nepěkný příklad zde v odkaze) nižší výnost který třeba za 10 let udělá rozdíl i 40 % na celkové částce kterou vaši investici zhodnotíte.
IM Štefanik tento pasivní přístup v globále odmítá. (výjmkou je úplný začátek kdy klient spořením investuje menší pravidelné částky)
Naším cílem je generování stabilní Alpha, tedy nadvýnosu, který konzistentně překonává tržní benchmark. Průměrný poplatek cca 1,5 % , větší část z něj ve formě procenta ze zisku ročně neplatíte za pouhé držení ETF, ale za:
- Aktivnější, datově řízené poradenství: Neustálá analytická práce, která se snaží maximalizovat Váš čistý výnos.
- Přidanou hodnotu: Zkušenost z podnikání a aktivního obchodování, vím, že k poražení trhu nebo ochraně hodnoty je potřeba víc než jen slepé kopírování indexů nebo trendů
Moje metodika: Analytika v praxi (Informační management)
Můj přístup je pevně zakotven v principech Informačního Managementu (IM) a Teorie Rozhodování, které jsem získal během akademického studia i testování na vlastní účet. To pro Vaše portfolio znamená:
1. Řízený Sektorový Tilt
- Nejsme stock picking: Nesázíme na jednu akcii, abychom dosáhli extrémního zhodnocení či znehodnocení.
- Cíl: Dlouhodobý nadvýnos 3–5 %: Místo toho využíváme analyticky řízené odchylky (sektorový tilt) od trhu. Na základě komplexní analýzy (sentiment, P/E, vývoj peněžní zásoby, FCF/cena v odvětví a geopolitika) kontrolovaně navyšujeme expozici v těch sektorech nebo faktorech (např. růst/value), které mají v dané fázi ekonomického nebo technologického cyklu nejvyšší statistickou pravděpodobnost zisku a nejmenší riziko propadu.
2. Teorie Rozhodování v Akci
- Datový základ: Každé investiční doporučení je podloženo statistickou analýzou. Pracuji s fakty, ne s pocity, spekulacemi nebo aktuálními mediálními trendy.
- Výnos před Úsporou: Naším cílem je maximalizace hrubého výnosu. Pokud analyticky řízený tilt ( nadvážení nějakého sektoru nebo regionu) prokazatelně zvýší potenciální zisk, nebudeme se bát realizovat zisk a zaplatit daň – protože čistý zisk pro Vás bude stále výrazně vyšší než u pasivní slepé strategie. A to dokonce i v případě že uděláme chybu nebo úředpoklad na jednotlivou investici se nevyplní. Když jedete v autě taky řídíte i když to neznamená že každý váš pohy je statisticky dokonalý. S trhem je to podobné.
Pro koho pracuji
IM Štefanik není pro každého. Aby měla naše analytická práce a čas smysl, spolupracujeme s klienty, kteří:
- Hledají skutečnou analytickou přidanou hodnotu , nikoli pouze vyřízení hypotéky či pojištění.
- Mají aktivní zájem o investování a chápou principy datově řízené správy.
- Mají k dispozici investiční kapitál od 1 000 000 Kč. To je hranice, kde se náš poplatek 1,5 % a aktivní analytická práce promítne do viditelné výnosu.
- klientům s menším kapitálem nabízím atraktivní program Start bez závazků
Čistý výnos z investice =
= hrubý zisk - přímé náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. brokerage) - vedlejší náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. FX) - vliv bid-ask rozpětí - vliv případné daňové povinnosti - vliv inflace.
IM Stefanik = aktivnější poradenství a správa, data a zkušenosti
Jmenuji se Mario Štefánik (ročník 1973) a jsem zakladatel investičního managementu s důrazem na aktivnější, datově řízené strategie. Moje cesta k investování je hluboce zakořeněná v praktické zkušenosti z cesty životem od prvních brigád "na západě" , podnikání cestovním ruchu v Peci pod Sněžkou a po tom kdy člověku začnou i nějaké peníze zbývat i prvních investic a ne vždy s nimy naložíte hned slavně. :-). Během více než 25 let, kdy jsem působil jako obchodník a malý podnikatel, jsem získal přímý vhled do reálné ekonomiky a řízení rizika.
Můj akademický základ tvoří vysokoškolské obory Finanční a Informační management, které mi poskytly pevné analytické základy. Investování je mým koníčkem od roku 2008 – ano od dob, kdy trhy zažívaly největší propady. Tato 'tvrdá škola trhu' mne naučila, že žádná teorie nenahradí reálnou zkušenost a tlak, a že pochopení ekonomického cyklu a rozhodování pod stresem je to, co skutečně rozhoduje o úspěchu.
Proč nejsme jako ostatní – Síla aktivní Alpha strategie
Samozřejmě pokud si to přejete Vám rád zařídím za férových podmínek a kvalitně typické věci běžného poradenství jako finanční plán, indexové investování s rebalancováním, kalkulaci pojisného krytí, i tu hypotélu od makléře. Hlavní smysl a důvod proč jsem s touto činností začal a kde vidím svou přidanou hodnotu oproti konkurenci je ale jinde. Většina finančních poradců staví na zcela pasivní strategii – minimalizaci rizika kopírováním indexů (např. S&P 500), sama účinnost této minimalizace je velice diskutabilní a minimalizuje spíše riziko odpovědnosti poradce, dělá přece to co všichni, než riziko ztráty pro klienta) . Poradenské firmy a poradci pracující za provize a poplatky sou pak často v pímém konfliktu se zájmy investora a to zejména v krizích jako byly ty v letech 1999 nebo 2008. Nemají sebemenší zájem klienta včas upozornit na riziko a včasnou likvidaci investice neboť to pro ně znamená taky povyinnost vrátit zprostředkovatelské provize. Přesto si účtují poplatky (často 1–5 % ročně), které garantovaně snižují Váš čistý výnos, takže klient vždy skončí pod trhem. Taková strategie však přináší jen stejnou bezpečnost, jakou by slepý klient získal nákupem indexu sám ale o nákldy nižší výnost kerý třeba za 10 let udělá rozdíl i 40 na celkové částce n akterou vaši investici zhodnotíte.
IM Štefanik tento pasivní přístup v globále odmítá. (výjmkou je začátek kdy klient spořím investuje menší pravidelné částky)
Naším cílem je generování stabilní Alpha, tedy nadvýnosu, který konzistentně překonává tržní benchmark. Poplatek 1,5 % procento ze zisku ročně neplatíte za pouhé držení ETF, ale za:
- Aktivní, datově řízenou správu: Neustálá analytická práce, která se snaží maximalizovat Váš čistý výnos.
- Přidanou hodnotu: Zkušenost z podnikání a aktivního obchodování, která vím, že k poražení trhu je potřeba víc než jen slepé kopírování indexů nebo trendů
Moje metodika: Analytika v praxi (Informační management)
Můj přístup je pevně zakotven v principech Informačního Managementu (IM) a Teorie Rozhodování, které jsem získal během akademického studia i testování na vlastní účet. To pro Vaše portfolio znamená:
1. Řízený Sektorový Tilt
- Nejsme stock picking: Nesázíme na jednu akcii, abychom dosáhli extrémního zhodnocení či znehodnocení.
- Cíl: Dlouhodobý nadvýnos 3–5 %: Místo toho využíváme analyticky řízené odchylky (sektorový tilt) od trhu. Na základě komplexní analýzy (sentiment, P/E, vývoj peněžní zásoby, FCF/cena v odvětví a geopolitika) kontrolovaně navyšujeme expozici v těch sektorech nebo faktorech (např. růst/value), které mají v dané fázi ekonomického nebo technologického cyklu nejvyšší statistickou pravděpodobnost zisku a nejmenší riziko propadu.
2. Teorie Rozhodování v Akci
- Datový základ: Každé investiční doporučení je podloženo statistickou analýzou. Pracuji s fakty, ne s pocity, spekulacemi nebo aktuálními mediálními trendy.
- Výnos před Úsporou: Naším cílem je maximalizace hrubého výnosu. Pokud analyticky řízený tilt ( nadvážení nějakého sektoru nebo regionu) prokazatelně zvýší potenciální zisk, nebudeme se bát realizovat zisk a zaplatit daň – protože čistý zisk pro Vás bude stále výrazně vyšší než u pasivní slepé strategie. A to dokonce i v případě že uděláme chybu nebo úředpoklad na jednotlivou investici se nevyplní. Když jedete v autě taky řídíte i když to neznamená že každý váš pohy je statisticky dokonalý. S trhem je to podobné.
Pro koho pracuji
IM Štefanik není pro každého. Aby měla naše analytická práce a čas smysl, spolupracujeme s klienty, kteří:
- Hledají skutečnou analytickou přidanou hodnotu , nikoli pouze vyřízení hypotéky či pojištění.
- Mají aktivní zájem o investování a chápou principy datově řízené správy.
- Mají k dispozici investiční kapitál od 1 000 000 Kč. To je hranice, kde se náš poplatek 1,5 % a aktivní analytická práce promítne do viditelné výnosu.
- klientům s menším kapitálem nabízím atraktivní program Start bez závazků
Na závěr pár dokladů o formálním vzdělání
Čistý výnos z investice =
= hrubý zisk - přímé náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. brokerage) - vedlejší náklady na pořízení a likvidaci pozice (např. FX) - vliv bid-ask rozpětí - vliv případné daňové povinnosti - vliv inflace.
IM Stefanik = aktivnější poradenství a správa, data a zkušenosti
Jmenuji se Mario Štefánik (ročník 1973) a jsem zakladatel investičního managementu s důrazem na aktivnější, datově řízené strategie. Moje cesta k investování je hluboce zakořeněná v praktické zkušenosti z cesty životem od prvních brigád "na západě" , podnikání cestovním ruchu v Peci pod Sněžkou a po tom kdy člověku začnou i nějaké peníze zbývat i prvních investic a ne vždy s nimy naložíte hned slavně. :-). Během více než 25 let, kdy jsem působil jako obchodník a malý podnikatel, jsem získal přímý vhled do reálné ekonomiky a řízení rizika.
Můj akademický základ tvoří vysokoškolské obory Finanční a Informační management, které mi poskytly pevné analytické základy. Investování je mým koníčkem od roku 2008 – ano od dob, kdy trhy zažívaly největší propady. Tato 'tvrdá škola trhu' mne naučila, že žádná teorie nenahradí reálnou zkušenost a tlak, a že pochopení ekonomického cyklu a rozhodování pod stresem je to, co skutečně rozhoduje o úspěchu.
Proč nejsme jako ostatní – Síla aktivní Alpha strategie
Samozřejmě pokud si to přejete Vám rád zařídím za férových podmínek a kvalitně typické věci běžného poradenství jako finanční plán, indexové investování s rebalancováním, kalkulaci pojisného krytí, i tu hypotélu od makléře. Hlavní smysl a důvod proč jsem s touto činností začal a kde vidím svou přidanou hodnotu oproti konkurenci je ale jinde. Většina finančních poradců staví na zcela pasivní strategii – minimalizaci rizika kopírováním indexů (např. S&P 500), sama účinnost této minimalizace je velice diskutabilní a minimalizuje spíše riziko odpovědnosti poradce, dělá přece to co všichni, než riziko ztráty pro klienta) . Poradenské firmy a poradci pracující za provize a poplatky sou pak často v pímém konfliktu se zájmy investora a to zejména v krizích jako byly ty v letech 1999 nebo 2008. Nemají sebemenší zájem klienta včas upozornit na riziko a včasnou likvidaci investice neboť to pro ně znamená taky povyinnost vrátit zprostředkovatelské provize. Přesto si účtují poplatky (často 1–5 % ročně), které garantovaně snižují Váš čistý výnos, takže klient vždy skončí pod trhem. Taková strategie však přináší jen stejnou bezpečnost, jakou by slepý klient získal nákupem indexu sám ale o nákldy nižší výnost kerý třeba za 10 let udělá rozdíl i 40 na celkové částce n akterou vaši investici zhodnotíte.
IM Štefanik tento pasivní přístup v globále odmítá. (výjmkou je začátek kdy klient spořím investuje menší pravidelné částky)
Naším cílem je generování stabilní Alpha, tedy nadvýnosu, který konzistentně překonává tržní benchmark. Poplatek 1,5 % procento ze zisku ročně neplatíte za pouhé držení ETF, ale za:
- Aktivní, datově řízenou správu: Neustálá analytická práce, která se snaží maximalizovat Váš čistý výnos.
- Přidanou hodnotu: Zkušenost z podnikání a aktivního obchodování, která vím, že k poražení trhu je potřeba víc než jen slepé kopírování indexů nebo trendů
Moje metodika: Analytika v praxi (Informační management)
Můj přístup je pevně zakotven v principech Informačního Managementu (IM) a Teorie Rozhodování, které jsem získal během akademického studia i testování na vlastní účet. To pro Vaše portfolio znamená:
1. Řízený Sektorový Tilt
- Nejsme stock picking: Nesázíme na jednu akcii, abychom dosáhli extrémního zhodnocení či znehodnocení.
- Cíl: Dlouhodobý nadvýnos 3–5 %: Místo toho využíváme analyticky řízené odchylky (sektorový tilt) od trhu. Na základě komplexní analýzy (sentiment, P/E, vývoj peněžní zásoby, FCF/cena v odvětví a geopolitika) kontrolovaně navyšujeme expozici v těch sektorech nebo faktorech (např. růst/value), které mají v dané fázi ekonomického nebo technologického cyklu nejvyšší statistickou pravděpodobnost zisku a nejmenší riziko propadu.
2. Teorie Rozhodování v Akci
- Datový základ: Každé investiční doporučení je podloženo statistickou analýzou. Pracuji s fakty, ne s pocity, spekulacemi nebo aktuálními mediálními trendy.
- Výnos před Úsporou: Naším cílem je maximalizace hrubého výnosu. Pokud analyticky řízený tilt ( nadvážení nějakého sektoru nebo regionu) prokazatelně zvýší potenciální zisk, nebudeme se bát realizovat zisk a zaplatit daň – protože čistý zisk pro Vás bude stále výrazně vyšší než u pasivní slepé strategie. A to dokonce i v případě že uděláme chybu nebo úředpoklad na jednotlivou investici se nevyplní. Když jedete v autě taky řídíte i když to neznamená že každý váš pohy je statisticky dokonalý. S trhem je to podobné.
Pro koho pracuji
IM Štefanik není pro každého. Aby měla naše analytická práce a čas smysl, spolupracujeme s klienty, kteří:
- Hledají skutečnou analytickou přidanou hodnotu , nikoli pouze vyřízení hypotéky či pojištění.
- Mají aktivní zájem o investování a chápou principy datově řízené správy.
- Mají k dispozici investiční kapitál od 1 000 000 Kč. To je hranice, kde se náš poplatek 1,5 % a aktivní analytická práce promítne do viditelné výnosu.
- klientům s menším kapitálem nabízím atraktivní program Start bez závazků
